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            東亭街道涉農社區存量資金定期存放管理辦法

            時間:2022-06-29 14:15  來源:錫山

              為進一步規范東亭街道涉農社區資金存放的管理要求,明確資金存放程序,按照街道涉農社區的實際情況,將相關工作明確如下:

              一、定期資金存放管理

              定期資金存放是指按在確保日常運轉需要的前提下存放的資金,存放期限一般不超過一年。定期存放一般采用競爭性方式選擇存放銀行,在增強資金存放透明度的同時實現資金保值增值。國家政策已明確存放銀行和涉密等有特殊存放管理要求的資金,按相關規定辦理(下同)。

              社區定期存單由街道財政局統一保管。

              二、定期資金競爭性存放方式

              競爭性存放方式針對東亭街道涉農社區的存量資金。原則上應選擇資本實力雄厚、抗風險能力強、內控機制健全、服務質量較優的無錫市區范圍內的各類商業銀行, 外資和外資控股銀行暫不列入資金存放銀行的選擇范圍。

              各類商業銀行應符合以下基本條件:依法開展經營活動,近3年內在經營活動中無重大違法違規記錄;財務穩健,資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動性覆蓋率、流動性比例等指標達到監管標準;內部管理制度健全,具有較強的風險控制能力,近3年內未發生金融風險及重大違約事件。

              1.確定資金存放規模。

              存量資金原則上年進行一次招投標存放,亭街道涉農社區根據當期收支情況,預測資金流動情況,并結合未來支付需求,由社區民主集中決策程序商議決定定期存放的規模,并統籌考慮支付需求和利率市場的實際情況合理確定期限,一般為三個月、六個月或者一年。

              存放前均應按照郵件流轉程序進行報批。為規避風險單筆存放規模在同一家銀行不得超過1000萬元,累計不超1500萬元。

              2.確定存放方法

              存量資金存放單位的確定按照《東亭街道工程建設和商品、服務采購票決定標工作辦法規定》的執行,由東亭街道財政局負責實施。

              三、綜合評分指標

              根據東亭街道涉農社區實際情況,擬定以下具體指標和評分標準。

              (一)評分指標。主要包括銀行利率指標、經濟社會發展貢獻指標、服務水平等方面。

              1利率指標(75分)。包括投標存款一年期利率(50分)、街道一年期貸款利率(25分)。

              2經濟社會發展貢獻指標(20分)。包括街道貸款占比(15分)、新增貸款占比(5分)。

              3服務水平指標(5分)。各銀行代理業務服務質量。

              (二)評分標準。

              各項指標評分均以所有投標銀行中該指標最優值為評標基準值,其得分為滿分。以上評分指標和評分標準,可按照實際工作需要定期進行調整。

              四、加強資金存放風險控制

              (一)嚴格賬戶管理,切實維護資金安全。不得在定期存款銀行新開立一般賬戶,不得采取購買理財產品的方式存放資金;定斯存款到期后,應當將本息一并回歸原賬戶。

              (二)科學預測流量,確保支付需要。在確保資金支付清算需要的前提下,合理確定定期存款規模和期限,實現資金保值增值,不能本末倒置。

              (三)規范銀行合作,杜絕利益輸送。存放資金時應當要求銀行出具廉政承諾書,不向其他人員或機構支付任何費用。

              資金存放銀行出現重大安全風險事件或者經營狀況惡化影響資金存放安全的,街道財政局要立即發出預警,存放單位接到通知應即時將存放資金取出,或采取法律手段維護自身權益。

              、本方法自通過之日起執行。原通過街道財政局招募確定定期存放資金的到期后按照本辦法執行。

              本辦法由東亭街道財政局負責解釋。

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